Potongan pajak investasi real estat adalah salah satu alasan utama banyak investor membeli properti. Sebagai investor, Anda dapat menghapus segala macam hal yang pada akhirnya akan mengurangi penghasilan kena pajak Anda, dan karenanya, mengurangi jumlah utang Anda.
Untuk memberi gambaran, berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda kurangi yang mungkin sudah Anda keluarkan untuk aktivitas investasi real estat Anda:
- Bepergian untuk melihat properti Anda (Mungkin bahkan di kota yang sama dengan mertua Anda atau Tips Mempersiapkan Pajak tempat liburan pantai favorit Anda)
- Bunga hipotek Anda untuk properti
- Asuransi di properti
- Manajemen Properti, Akuntansi, Biaya Hukum, Akuntansi, dan nasihat profesional lainnya
- Pelatihan dan pendidikan yang terkait dengan properti Anda
- Perbaikan dan Pemeliharaan di properti
Tapi ingat, Anda tidak dapat membebankan biaya untuk waktu Anda sendiri bekerja di properti, Anda hanya dapat memperhitungkan hal-hal yang Anda bayar untuk dilakukan orang lain. Jadi, lain kali Anda bertanya-tanya apakah akan membayar anak tetangga untuk memotong rumput di properti sewaan Anda atau melakukannya sendiri, ingat, Anda akan membayarnya dengan uang sebelum pajak.
Jangan membeli properti HANYA untuk menghemat uang pajak…
Penghematan pajak benar-benar dapat bertambah! Mereka dapat mengubah properti yang memasukkan uang ke saku Anda setiap bulan menjadi penghapusan pajak. Tapi ingat, itu tidak semua kesenangan dan jasa konsultan pajak permainan. Anda masih memiliki tanggung jawab untuk menemukan kesepakatan yang bagus, mengelola properti Anda, dan menjualnya pada waktu yang tepat. Jangan membeli properti HANYA untuk keuntungan pajak saja (banyak orang yang melakukannya bangkrut – bangkrut! – di tahun 1980-an ketika undang-undang pajak berubah dan penghapusan pajak mereka dihapus.) Selalu pastikan properti Anda fundamentalnya bagus!
Mengetahui Kapan Harus Menjual Untuk Memaksimalkan Keringanan Pajak
Mengetahui Kapan Harus Menjual Untuk Memaksimalkan Kelonggaran Pajak Berbicara tentang menjual properti, ingatlah bahwa salah satu tujuan undang-undang pajak adalah menciptakan insentif bagi Anda untuk melakukan hal-hal tertentu. Pemerintah menghadiahi Anda (dengan keringanan pajak) karena mengambil tindakan yang diinginkan.
Dalam kasus investasi real estat, pemerintah ingin memberi Anda penghargaan karena memegang properti konsultan pajak bandung jangka panjang (lebih dari 1 tahun) sebagai perumahan sewa yang terjangkau dalam banyak kasus – daripada membuat Anda kaya dengan strategi jangka pendek fix-and-flip.
Jika Anda memegang properti kurang dari satu tahun, pemerintah memperlakukan penghasilan Anda sebagai pajak capital gain jangka pendek, yang dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa Anda (biasanya itu TERTINGGI dari kurung pajak Anda).
Untuk mendapatkan tarif pajak terendah, pegang properti setidaknya selama satu tahun dan keuntungan Anda dari penjualan akan dianggap sebagai keuntungan modal jangka panjang dan perlakuan pajak akan jauh lebih baik. Saat ini, tarif pajak capital gain jangka panjang hanya 15%, tetapi Presiden Obama telah menyarankan dia akan menaikkan tarif pajak menjadi 20-25%… jadi pantau terus!)
Jika Anda tidak ingin membayar pajak sama sekali saat akan menjual properti Anda, pertimbangkan untuk berpartisipasi dalam 1031 Exchange, atau Starker Exchange (hal yang sama, nama yang berbeda). Ini adalah transaksi di mana perantara membantu Anda menjual satu properti dan kemudian membeli properti investasi serupa lainnya. Anda dapat menggulung semua keuntungan Anda dari penjualan gedung pertama ke dalam pembelian gedung kedua. Jika ya – Anda tidak akan membayar pajak apa pun untuk gedung baru! Lakukan riset Anda sendiri, tetapi ada baiknya mendapatkan lebih banyak informasi tentang 1031 jika Anda menjual properti dengan banyak ekuitas dan ingin memastikan bahwa Anda akan meminimalkan tagihan pajak Anda!
Status Profesional Real Estat
Perlakuan pajak keuntungan modal jangka panjang bukan satu-satunya pembebasan pajak investasi real estat dalam bahaya… Status Profesional Real Estat juga semakin sulit untuk memenuhi syarat. Real Estate Professional adalah sebutan IRS yang mengatakan Anda menghabiskan setidaknya 750 jam setahun bekerja di investasi real estat, dan real estat adalah bisnis utama Anda. Jika Anda memenuhi syarat untuk penunjukan ini, Anda memiliki kemampuan untuk mengurangi SEMUA kerugian Anda dari real estat, bahkan jika jumlahnya melebihi $25.000/tahun. Jika Anda tidak memenuhi syarat, pengurangan real estat Anda mungkin terbatas, terutama jika Anda adalah investor pasif yang tidak terlibat aktif dalam investasi real estat, atau Anda memiliki penghasilan yang sangat tinggi.
Bug-a-boo lain di tanah manfaat pajak investasi real estat adalah AMT atau Pajak Minimum Alternatif. Ini adalah pajak yang menimpa orang-orang berpenghasilan tinggi jika mereka memiliki terlalu banyak potongan pajak, bahkan jika potongan itu sah. Kongres terus menambal ini, tapi itu memukul – dan melukai kelas menengah. Jika penghasilan Anda lebih dari $130.000/tahun, hal ini dapat memengaruhi keluarga Anda, jadi konsultasikan dengan penasihat pajak untuk mengetahui apakah Anda dapat memanfaatkan potongan pajak real estat yang Anda harapkan.
Lebih Banyak Informasi Investasi Real Estat
Harap, saat Anda membaca artikel ini, ingatlah bahwa saya bukan seorang akuntan atau pengacara pajak. Saya investor lain seperti Anda dan saya hanya berbagi dari pengalaman pribadi saya sendiri. Undang-undang perpajakan rumit dan berubah, jadi saya mendorong Anda untuk berkonsultasi dengan tim profesional Anda sendiri tentang topik apa pun yang Anda perlukan lebih banyak informasi atau strategi yang Anda rencanakan untuk diterapkan.